بالنسبة للزبائن الإسرائيليين - يتمّ الحصول على المعلومات بشكل جارٍ ومباشر من سجلّ السكان.
بالنسبة للزبائن المقيمين خارج البلاد - يجب إبراز شهادة رسميّة من الدولة التي توفي فيها المقيم خارج البلاد مع تصديق من القنصليّة أو بتصديق أبوستيل.
                                   يمكن الوصول إلى أيّ فرع من فروع بنك هبوعليم. يُنصح بتنسيق موعد مسبّق عبر موقع البنك , اضغطوا هنا لتنسيق موعد..

• يمكن للوريث/ة وفقًا لوصية، أمر حصر الإرث أو أمر لتنفيذ الوصيّة وفقًا للقانون، التوجّه إلى البنك بطلب للحصول على معلومات حول الأرصدة في الحساب حتى يوم وفاة المرحوم/ة.
• قبل إصدار أمر حصر الإرث أو أمر تنفيذ الوصيّة، يمكن للأقارب من الدرجة الأولى التوجّه إلى البنك بطلب الحصول على معلومات.

• يمكن التوجّه إلى "بوعليم عبر الهاتف" على الرقم المخصّص 036501179، وسيكون موظّف البنك في خدمتكم عبر الهاتف لتقديم معلومات حول وجود الحساب.
• للحصول على معلومات حول أرصدة الحساب، يمكنكم التوجّه إلى أيّ من فروع بنك هبوعليم*.
• يُنصح بتنسيق موعد مسبّق في الفرع، عبر موقع البنك اضغطوا هنا لتنسيق موعد.
• يمكن لزبائن بنك هبوعليم تنسيق موعد أيضًا عبر التّطبيق أو من خلال مركز "بوعليم عبر الهاتف" *2472.

• في حال عدم وجود أمر حصر إرث/أمر تنفيذ وصيّة -  يجب تقديم شهادة وفاة أصليّة.
• بالنسبة للمتقدّمين المقيمين في إسرائيل - بطاقة هُويّة إسرائيليّة سارية المفعول.
• بالنسبة للمتقدّمين المقيمين خارج البلاد - جواز سفر أجنبي ساري المفعول، إضافةً إلى وثيقة رسميّة أخرى سارية المفعول تحمل صورة ورقم هُويّة.
• إذا كان المتوفّى/المتوفّاة مقيمًا/مقيمةً خارج البلاد - يجب تقديم شهادة رسميّة من الدولة التي توفّى/توفّت فيها المقيم/ة خارج البلاد، بتصديق من القنصليّة أو بتصديق أبوستيل.

• يتيح بند "طول العمر" للمالك/ة الذي/التي بقي/ت على قيد الحياة الاستمرار في الإجراءات الجاريّة في الحساب المشترك، بعد وفاة أحد الشركاء، لحين إصدار أمر حصر الإرث أو أمر تنفيذ الوصيّة.

• يسري البند على العلاقة بين الشركاء في الحساب، ولا يملك صلاحيّة نقل ملكيّة الأموال إلى الطرف الذي بقي على قيد الحياة. هدفه تجنّب تجميد الحساب نتيجة وفاة أحد الشركاء وتمكين الشريك الذي بقي على قيد الحياة من القيام بإجراءات معيّنة في الحساب، مع مراعاة واجب الحذر، لحين إصدار أمر حصر الإرث أو أمر تنفيذ الوصيّة.

• يتمّ الاتفاق على "بند طول العمر" عند فتح الحساب، بناءً على طلب أصحاب الحساب ووفقًا لرغبتهم. يمكن تحديث البند خلال فترة صلاحيّة الحساب بموافقة جميع أصحاب الحساب (وهم لا يزالون على قيد الحياة).

• سيتمّ إلغاء البطاقات البنكيّة التي صدرت باسم المتوفّى/المتوفّاة، بما في ذلك أوامر الدفع الدائمة التي يتمّ خصمها من خلالها.
• سيتمّ إلغاء صلاحيّة المتوفّى/المتوفّاة للعمل عبر القنوات المباشرة ("بوعليم عبر الهاتف"، "بوعليم عبر الإنترنت" وتطبيقات البنك).
• لن يتمّ صرف الشيكات الموقّعة من قبل المتوفّى/المتوفّاة ويمكنكم التواصل مع المستفيد لتنظيم وسيلة دفع بديلة.
• في حال كان هناك توكيل رسميّ في الحساب، ولكي يبقى التوكيل الرسمي ساريَ المفعول، سنطلب منكم التوقيع على استمارة "إبقاء التوكيل الرسمي" (المرفق ضمن قائمة المستندات الكاملة) وإرساله إلينا عبر البريد الإلكتروني  yerushot@poalim.co.il
• قد تتوقّف الإيداعات المالية الخاصّة بالمتوفّى/المتوفّاة (مثل الدخل الثّابت) بعد تاريخ الوفاة أو قد تتمّ إعادتها إلى الجهة التي تقوم بتحويل الدفعات وذلك وفقًا لقرار الجهة التي تقوم بتحويل الدفعات.

• في هذه الحالة، ولحين قيام الشركاء في الحساب أو الورثة بتقديم أمر حصر الإرث أو أمر تنفيذ الوصية، لن يكون بالإمكان تنفيذ أيّ إجراء في الحساب.
• إن دعت الحاجة، يمكن التوجّه إلى الفرع الذي يُدار فيه الحساب وتقديم طلب لدفع مصاريف الدّفن، مصاريف الضيافة خلال أيّام العزاء و/أو مصاريف مُقدّم/ة الرعاية من حساب المتوفّى/المتوفّاة وذلك قبل إصدار أمر حصر الإرث أو أمر تنفيذ الوصية.
• سيتمّ تقديم الطلب مرفقًا بالإيصالات/المستندات المطلوبة، كما هو مفصّل في المعلومات المتعلّقة بتنفيذ دفعات من حساب المتوفّى/المتوفّاة من دون وجود أمر حصر الإرث/أمر تنفيذ الوصية. يخضع الدّفع لموافقة البنك، وفقًا لإجراءاته.

• استمارة رقم 57  كاملة، تتضمّن تفاصيل وتواقيع جميع الورثة المُحتمَلين.. 
• اتفاقيّة خدمات بنكيّة عبر وسائل الاتّصال كاملة وموقّعة لكل وريث مُحتمَل. 
• صورة عن بطاقة هُويّة سارية المفعول لجميع الورثة المُحتمَلين. إذا كانت بطاقة الهُويّة بيومتريّة، يجب إرسال وجهَي البطاقة.
• في حال كان المتوفّى/المتوفّاة مقيمًا خارج البلاد - شهادة وفاة رسميّة من الدولة التي توفّي فيها المقيم خارج البلاد مع تصديق من القنصليّة أو تصديق أبوستيل.
• فاتورة/تصديق دفع أصليّة تؤكد تنفيذ عمليّة الدفع.
• تصديق على إدارة حساب لتنفيذ الإيداع (لمقدّم الطلب أو المزوّد).
• عند الدّفع لمقدّم/ة الرعاية يُطلب، إضافةً إلى ذلك، المستندات التالية، أيضًا:

1. مستند من الشّركة المُشغِّلة يتضمّن حسابًا مفصّلًا للدّفع لمقدّم/ة الرعاية.
2. تصديق "إدارة حساب" لمقدّم/ة الرعاية لغرض تحويل الأموال.

• قد يطلب البنك، لهدف معالجة الطّلب، تفاصيل، مستندات، تعليمات و/أو تصديقات إضافيّة.

• أمر حصر الإرث/أمر تنفيذ الوصيّة.
• في حال تمّ فيه إصدار أمر حصر الإرث/أمر تنفيذ الوصيّة من قبل محكمة دينيّة أو المحكمة، يجب تقديم الأمر الأصلي أو نسخة موقّعة بختم "صورة طبق الأصل" أصليّة من سكرتارية المحكمة الدينيّة/المحكمة.
• تفاصيل المتوفّى/المتوفّاة - الاسم الشّخصي، اسم العائلة، رقم بطاقة الهُويّة، رقم الحساب، رقم الفرع.
• مستندات تعريف للوريث: بطاقة هُويّة. يجب أن يرفق الوريث المقيم خارج البلاد جواز السفر الذي يظهر في أمر حصر الإرث + مستند تعريف إضافي يشمل صورة.
• معلومات حول قيمة الأرصدة ونوع الأصول في الحساب. يمكن العثور على معلومات حول كيفيّة الحصول على المعلومات في هذه الصفحة في تبويب "الحصول على معلومات حول حساب المتوفّى/المتوفّاة". 
• تصديق إدارة حساب للوريث. الوريث الذي يطلب إيداع المبلغ في حسابه في بنك هبوعليم مُعفى من تقديم تصديق إدارة حساب.

• إن كان الوريث زبون بنك هبوعليم - معفى من إجراء التعريف الوجاهي (التعريف الحضوري).
• إن لم يكن الوريث زبون بنك هبوعليم - في حال لم يقدّم الطلب ضمن المسار المختصر، يجب عليه إجراء تعريف وجاهي (تعريف حضوري). يمكن تنفيذ التعريف على النّحو التالي:
•  من خلال مكالمة فيديو - يجب تقديم طلب عبر واجهة الإنترنت هنا.
• في أيّ فرع من فروع بنك هبوعليم بواسطة بطاقة الهُويّة. من أجل توفير وقت الانتظار يمكن تنسيق موعد هنا.
• إن كان الوريث مقيمًا خارج البلاد - بعد تعبئة المستندات عبر الإنترنت، يجب طباعة المستندات والحضور للتعريف والتّوقيع عليها أمام كاتب عدل عام في الدولة الموجود فيها، والحصول على تصديق أبوستيل على هذا التوقيع، أو أمام قنصل أو ممثّل دبلوماسي إسرائيلي. 
  التّعريف وفقًا للمستند الظاهر في أمر حصر الإرث/الوصية، وإرفاق نسخة مُصدّقة من هذا المستند.

• قيمة الأصول في الحساب حتى 100,000₪ وتوزيع المبالغ في التركة لا يتجاوز 50,000₪ لكل وريث.
• صدر أمر حصر الإرث أو أمر تنفيذ الوصية بخصوص تركة المتوفّى/المتوفّاة في إسرائيل، ولم يتمّ تعيين مدير للتركة.
• جميع الورثة من سكان إسرائيل.
• يتمّ التوزيع بين الورثة وفقًا للحصص الظاهرة في أمر حصر الإرث.
• قد تكون هناك حالات يُطلب فيها التحقّق من الأمر عبر أحد الفروع.
•  يجب تقديم الطّلب من خلال الدخول إلى الواجهة عبر الإنترنت
• كيف سيوقّع جميع الورثة على الاستمارة عبر الإنترنت؟
  هناك إمكانيّتان:
  1. سيقدّم الوريث الأوّل الطلب، ويُدخل جميع تفاصيل الورثة الآخرين، بما في ذلك البريد الإلكتروني والهاتف. سيتلقى الورثة الآخرون طلب عبر البريد الإلكتروني (الذي قام بإدخاله الوريث الأوّل) للتوقيع على استمارة تعليمات الورثة المختصرة عبر الإنترنت. سيُطلب من جميع الورثة تحميل صورة عن بطاقة الهُويّة وتصديق إدارة حساب باسمهم من خلال الواجهة عبر الإنترنت.
  2. سيقوم الوريث الأوّل بطباعة الاستمارة المختصرة من داخل الواجهة، وسيوقّع عليها جميع الورثة، ثمّ يقوم بتحميل الاستمارة الموقّعة ويُرفق لكلّ وريث صورة عن بطاقة الهُويّة وتصديق إدارة حساب. يقوم وريث واحد فقط ضمن هذه الإمكانيّة بالعمل وتقديم الطلب في النظام نيابةً عن كافّة الورثة.

• أمر حصر الإرث أو وصية وأمر تنفيذ الوصية
• صورة عن بطاقة هُويّتك (الوريث)

• تفاصيل المتوفّى - الاسم الكامل، رقم بطاقة الهُويّة، أرقام الفرع وحساب البنك
• معلومات حول قيمة الأرصدة وتركيب الأصول في حساب المتوفّى. تظهر المعلومات في استمارة "ملخّص الأرصدة الشّامل".
  بصفتك زبون بنك هبوعليم، يمكنك تقديم الطلب، أيضًا، من دون هذه الاستمارة. سنرسل لك جميع التفاصيل المطلوبة، لاحقًا، خلال المسار إلى البريد الإلكتروني.

• على كل وريث تقديم طلب بشكل فردي (باستثناء المسار المختصر - تفاصيل في الدليل الظاهر أدناه)
• يجب استكمال الطلب خلال 60 يومًا من موعد بدء المسار. سيتمّ، بعدها، حذف التفاصيل التي قمت بتعبئتها وسيكون عليك البدء من جديد، لذلك يجب الاستعداد مسبّقًا مع جميع المعلومات والمستندات المطلوبة.
• تفاصيل إضافيّة حول المسار يمكن العثور عليها في الدليل الذي يمكنه مساعدتك: 
  كتيّب الإرشاد >

• أمر حصر الإرث أو وصية وأمر تنفيذ الوصية
• صورة عن بطاقة هُويّتك (الوريث)
• تصديق إدارة حساب بنك أو صورة عن صكّ (شيك) من حسابك (الوريث)

• تفاصيل المتوفّى - الاسم الكامل، رقم بطاقة الهُويّة، أرقام الفرع وحساب البنك.
• معلومات حول قيمة الأرصدة وتركيب الأصول في حساب المتوفّى. تظهر المعلومات في استمارة "ملخّص الأرصدة الشّامل" والتي يمكن إصدارها في أيّ فرع من فروع بنك هبوعليم.
  إذا اخترت التعريف من خلال مكالمة فيديو، يمكننا تزويدك بمعلومات حول الأرصدة وتركيب الأصول في حساب المتوفّى من دون الحاجة للوصول إلى الفرع.

• على كل وريث تقديم طلب بشكل فردي (باستثناء المسار المختصر - تفاصيل في الدليل الظاهر أدناه)
• يجب استكمال الطلب خلال 60 يومًا من موعد بدء المسار. بعد ذلك سيتمّ حذف التفاصيل التي قمت بتعبئتها وسيكون عليك البدء من جديد. لذلك يجب التزوّد مسبقًا بجميع المعلومات والمستندات المطلوبة.
• تفاصيل إضافيّة حول المسار يمكن العثور عليها في الدليل الذي يمكنه مساعدتك: 
  كتيّب الإرشاد >

• أمر حصر الإرث أو وصية وأمر تنفيذ الوصية
• صورة عن جواز سفرك (الوريث)
• مستند تعريف إضافي لك يتضمّن صورة (مثل، رخصة قيادة أو بطاقة هُويّة من الدولة التي تقيم بها)
• تصديق إدارة حساب بنك أو صورة عن صكّ (شيك) من حسابك (الوريث)

• تفاصيل المتوفّى - الاسم الكامل، رقم بطاقة الهُويّة، أرقام الفرع وحساب البنك
• معلومات حول قيمة الأرصدة وتركيب الأصول في حساب المتوفّى. تظهر المعلومات في استمارة "ملخّص الأرصدة الشّامل" والتي يمكن إصدارها في أيّ فرع من فروع بنك هبوعليم
• أرقام الهواتف، أرقام بطاقات الهُويّة وعناوين البريد الإلكتروني لجميع الورثة
• سيتمّ توجيهك خلال المسار  لتصديق المستندات بواسطة كاتب عدل عام + تصديق أبوستيل أو من خلال القنصل.

• على كل وريث تقديم طلب بشكل فردي.
• يجب استكمال الطلب خلال 60 يومًا من موعد بدء المسار. بعد ذلك سيتمّ حذف التفاصيل التي قمت بتعبئتها وسيكون عليك البدء من جديد. لذلك يجب التزوّد مسبقًا بجميع المعلومات والمستندات المطلوبة.
• تفاصيل إضافيّة حول المسار يمكن العثور عليها في الدليل الذي يمكنه مساعدتك: 
  كتيّب الإرشاد >

• سيتم توزيع أموال التركة وإجراء معاملات في حساب المتوفّى/المتوفّاة بعد استلام تعليمات وتصديقات من جميع ورثة المتوفّى/المتوفّاة، فقط، وفقًا لأمر حصر الإرث/أمر تنفيذ الوصية، وكذلك من قبل الشركاء في الحساب (إن وُجِدوا).
• قد يطلب البنك تفاصيل، مستندات، تعليمات و/أو تصديقات إضافيّة لمعالجة الطلب.